Ablauf:

1. Wir besprechen Ihre Anliegen zur Zusammenarbeit zuerst telefonisch; dabei erhalten Sie einen ersten persönlichen Eindruck von mir und meinem Angebot.
   Beachten Sie auch externe Informationen, z.B. bei der Stiftung für Konsumentenschutz.
   Ihre ersten Angaben zur Vermögenssituation, erlauben die Grössenordnung Ihres Sparpotenzials grob abzuschätzen.
   Dieses Gespräch ist kostenlos und unverbindlich.
   
   
2. Bei beidseitigem Interesse, sende ich Ihnen:
   a) einen Vertragsentwurf zur Durchsicht zu. Er ergänzt die Angaben im Impressum dieser Webseite und entspricht Art. 394 ff des Schweiz. Obligationenrechts
   
   b) eine Checkliste, damit Sie sich auf unsere erste Sitzung, optimal vorbereiten können. Sie gewinnen damit u.a. eine Übersicht über Ihre Vermögenswerte, inkl. der Namen/Nummern von Anlagefonds und die investierten Beträge. Diese stützt sich auf Vermögensaufstellungen der Banken, auf Ihre letzte Steuererklärung, etc. Auf Wunsch, können wir dies im Gespräch gemeinsam erarbeiten.
   Sie überlegen sich gegebenenfalls, für welche Werte "Fairness" bei Ihnen steht, z.B.:
   - Nur spezifische Institutionen oder Anlageformen
   - Bevorzugen oder ausschliessen von bestimmten Themen.
   
   
3. Wir besprechen Ihre Angaben und Wünsche in einer ersten Sitzung persönlich in Bern, bei Ihnen, einem Ort Ihrer Wahl, telefonisch, oder auch per Skype. Sie erhalten zur Sitzung ein schriftliches Protokoll mit den wesentlichen Punkten.
   
   
4. Ich erstelle für Sie eine Ihrer Situation und Ihren Wünschen entsprechende Dokumentation, die wir zusammen besprechen:
   
   a) Ihre Ausgangslage
   b) Information zu Chancen und Risiken im Anlagegeschäft
   c) Informationen zu Fonds generell und zu  standardisierten Anlagemöglichkeiten
   d)  Analyse Ihrer bestehenden oder durch Banken / Versicherungen neu vorgeschlagenen Anlagen
   e) Günstigere und geeignetere Anlagemöglichkeiten, gemäss Ihren Wünschen und Ihrer Situation.
   Wesentliche Anlegerinformationen zu Ihren aktuellen Anlagen und zu jedem neuen Vorschlag, sowie - falls vorhanden - auch eine neutrale Bewertung von Dritten
   f) Planungstool gemäss Ihrer Risikoneigung
   g) Mögliche Depotstellen
   h) Sparpotential pro Jahr gemäss Ihrer Auswahl.
   
   
5. Nachdem Sie anschliessend ausreichend Zeit hatten die Dokumentation zu lesen, klären wir bei Bedarf in einem weiteren Termin letzte offene Fragen.
   
   
6. Mit dieser Weiterbildung können Sie:
   - Sofort Gebühren sparen
   - Ihr Vermögen in Ihrem Sinne einsetzen und wirken lassen.
   
   
7. Eine Beratung zu wirkungsvollem Spenden erfolgt gemäss vereinbartem Stundensatz und Aufwand.
   
   
8. Sie bezahlen das vereinbarte Honorar:
   Was bei Ihren bisherigen Anlagen in einem Jahr an Gebühren eingespart werden könnte.
   

anlageberatung bern

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